Crypto Exchange OKX Hit with $1.2M Fine Despite MiCA License: Malta Gets Tough
TLDR:
- A máltai pénzügyi hírszerzési elemző egység (FIAU) 1,1 millió euró (1,2 millió dollár) bírságot szabott ki az OKX európai ágára.
- A büntetés a 2023-as vizsgálat során feltárt pénzmosás elleni jogsértésekkel kapcsolatos.
- A szabályozó hatóságok elismerték, hogy az OKX az elmúlt hónapokban megerősítette megfelelőségi intézkedéseit.
- Az OKX 2025 januárjában korai kedvezményezettje volt az európai MiCA-engedélynek.
- A bírság az OKX-nek a Bybit hack pénzmosással való lehetséges kapcsolatával kapcsolatos külön aggályok közepette érkezik
A máltai pénzügyi hírszerzési elemző egység 1,1 millió eurós (1,2 millió dolláros) bírságot szabott ki az Okcoin Europe-ra, az OKX kriptopénzváltó európai leányvállalatára. A büntetést egy vizsgálatot követően szabták ki, amely számos pénzmosás elleni (AML) megfelelési hiányosságot tárt fel.
Az FIAU 2025. április 3-án jelentette be a végrehajtási intézkedést. A szabályozó hatóság közleményében megjegyezte, hogy bár az OKX az elmúlt 18 hónap során előrelépést ért el a megfelelőségi keretrendszerének javítása terén, a korábbi jogsértéseket nem hagyhatta figyelmen kívül.
Ezeket a megfelelési hiányosságokat egy 2023-as vizsgálat során fedezték fel. Az FIAU "súlyos és szisztematikus" jellegűnek minősítette őket. A bírságra nem sokkal azután került sor, hogy az OKX 2025 januárjában máltai működésén keresztül megkapta az európai kriptoeszköz-piaci szabályozás (Markets in Crypto-Assets, MiCA) szerinti engedélyt.
A vizsgálat több megfelelési hiányosságot tárt fel
Az FIAU szerint az OKX megpróbált üzleti kockázatértékelést készíteni a potenciális fenyegetések és sebezhetőségek azonosítására. A szabályozók azonban jelentős hiányosságokat találtak ebben az értékelési folyamatban.
Ezek a módszertani problémák megakadályozták, hogy az OKX pontosan értékelje a pénzmosási kockázatokat. Ennek eredményeként a tőzsde nem hajtotta végre a szükséges kockázatkezelési intézkedéseket.
A szabályozó hatóság több konkrét kockázati területet azonosított, amelyekkel az OKX nem foglalkozott megfelelően. Ezek közé tartoztak a kriptokeverési szolgáltatásokból, az adatvédelemre összpontosító kriptovalutákból, a stabilcoinokból és a decentralizált tőzsdei tokenekből származó potenciális veszélyek.
Egy másik kulcsfontosságú aggály az OKX Európán kívüli joghatóságoknak való kitettsége volt. Az FIAU megállapította, hogy annak ellenére, hogy az OKX állítása szerint csak az európai ügyfelekre összpontosít, a tőzsdének figyelembe kellett vennie a kockázatokat, "ahonnan az ügyfelek finanszírozási forrásai származnak".
A nyomozók megállapították, hogy az OKCoin Europe nem értékelte megfelelően a több mint 20 millió dollár értékű tranzakciókat. Emellett bizonyítékot találtak egy olyan ügyfélről, akinek nagy bankbetétei nem álltak összhangban a megadott üzleti tevékenységével.
A vállalat válasza és további kérdések
Az OKX képviselője a bírságra a következőkkel reagált: "Ezzel a fejezettel a hátunk mögött az OKX továbbra is a jövőre összpontosít - továbbra is egy biztonságos, átlátható és megfelelő platformot építünk felhasználóink számára világszerte".
A vállalat lépéseket tett az azonosított problémák orvoslására. Az OKCoin Europe korszerűsítette AML-folyamatait és megerősítette általános megfelelőségi infrastruktúráját. Az FIAU közleményében elismerte ezeket a javító erőfeszítéseket.
Az OKX-nek nem ez az első szabályozási rendezése Máltán. A vállalat 2024 januárjában a Máltai Pénzügyi Szolgáltatási Hatósággal kötött megállapodást, amely 304 000 eurós bírságot tartalmazott. E korábbi egyezség részeként az OKX beleegyezett, hogy független harmadik felet bíz meg irányítási és megfelelőségi eljárásainak felülvizsgálatával.
A máltai bírság az OKX számára kihívásokkal teli szabályozási időszakban érkezett. Márciusban a Bloomberg közzétett egy jelentést, amely szerint az Európai Unió hatóságai vizsgálják az OKX lehetséges részvételét a Bybit hackerrel kapcsolatos pénzmosásban.
A Bybit vezérigazgatója azt állította, hogy a hackerek az OKX Web3 proxyját használták arra, hogy mintegy 100 millió dollárt tisztára mossanak egy nagyobb, 1,5 milliárd dolláros hackelésből, amely 2025 februárjában történt. Az OKX tagadta ezeket az állításokat.
A jelentések szerint az OKX felvette Andrew Cuomo volt New York-i kormányzót, mint tanácsadót egy szövetségi büntetőeljárás során. Ez a vizsgálat vádalkuhoz és 505 millió dolláros büntetéshez vezetett az Egyesült Államokban.
Szabályozási következmények a kriptoiparra nézve
Az FIAU OKX elleni fellépése fontos precedenst teremt a MiCA-engedéllyel rendelkező vállalatokkal kapcsolatban. Ez azt mutatja, hogy az európai új kriptorendelet szerinti engedély megszerzése nem mentesíti a vállalatokat a korábbi jogsértésekért való felelősségre vonás alól.
Az ügy rávilágít az Európában működő kriptopénz-tőzsdékre nehezedő növekvő szabályozási nyomásra. Hangsúlyozza a robusztus AML-rendszerek fontosságát a kriptoszektorban elkövetett pénzügyi bűncselekmények felderítése és megelőzése érdekében.
Az OKX-hez hasonló tőzsdéknek most alkalmazkodniuk kell az olyan keretrendszerek szerinti szigorúbb megfelelési előírásokhoz, mint a MiCA. Ezek a követelmények valószínűleg alakítani fogják az európai kriptopiac fejlődését az elkövetkező években.
The post Az OKX kriptotőzsdét 1,2 millió dolláros bírsággal sújtották a MiCA engedély ellenére: Malta Gets Tough appeared first on CoinCentral.
Via: CoinCentral