5 Crypto adó hibák, amelyek kiválthatják az IRS ellenőrzését

Az IRS 2025-ben egyre több ellenőrzést végez, a kriptovaluta-tulajdonosok pedig minden eddiginél alaposabb ellenőrzésnek néznek elébe. Nem csak az adófizetésről van szó. A változó szabályok azt jelentik, hogy még a kis figyelmetlenségek is nagy összegű büntetésekhez vagy drága ellenőrzésekhez vezethetnek.

Az Crypto Long & Short, a heti hírlevelünket olvassa, amely betekintést, híreket és elemzéseket tartalmaz a professzionális befektetők számára. Iratkozzon fel itt, hogy minden szerdán megkapja a postaládájába.

Az alábbiakban öt gyakori hiba, amely gyakran meglepi a kripto befektetőket - és hogyan maradhat szabálykövető.

A tárca alapú könyvelés elhanyagolása: Az IRS mostantól elvárja az egyes tárcák tranzakcióinak és egyenlegeinek részletes jelentését. Ez azt jelenti, hogy nem szabad többé az összes kereskedést egyetlen táblázatban összevonni. Akár forró tárcákat, akár hideg tárcákat vagy a kettő kombinációját használja, minden tárca nyilvántartását külön-külön kell nyomon követni. Az olyan eszközök, mint a CoinTracking, CoinLedger vagy TaxBit a különböző tőzsdék valós idejű adatainak szinkronizálásával egyszerűsítheti ezt a folyamatot. A megfelelő pénztárca-alapú könyvelés nem csak a szabályoknak való megfelelést biztosítja, hanem megelőzi a meglepetéseket is, ha az adóhivatal úgy dönt, hogy beleássa magát a tranzakciós előzményekbe.

A tétes jutalmak téves bejelentése: A tétjuttatások abban a pillanatban adóköteles jövedelemnek minősülnek, amikor a pénztárcádba kerülnek - még akkor is, ha nem adtad el őket fiatért. Sokan tévesen azt hiszik, hogy csak az eladáskor kell jelenteniük a tétjövedelmet, de az IRS nem így gondolja. Ha például 2 ETH-t keresel összesen 3000 dollár értékben tétjuttatásként, akkor ez a bevétel megérkezésekor adóköteles jövedelemnek minősül. Ezeknek az összegeknek a kihagyása vagy téves feltüntetése nem kívánt figyelmet vonhat magára a szabályozó hatóságok részéről, akik már most is szorosan figyelik a kripto tevékenységet.

Az IRS leveleinek és a 1099-DA űrlapnak a figyelmen kívül hagyása: Az IRS kulcsfontosságú értesítései, mint a 6371-es értesítés (alapvetően "kérdéseink vannak"), a 6374-es értesítés ("magyarázza meg magát") és a CP2000-es értesítés ("úgy gondoljuk, hogy tartozik nekünk") akkor érkezhetnek, ha valami nem stimmel az adóbevallásaiban. 2025-ben a kriptotőzsdék a 1099-DA formanyomtatványt is küldeni fogják, amely a kriptobevételeit, kereskedéseit és jutalmait ismerteti. Bármilyen eltérés e nyomtatvány és az Ön által bejelentett adatok között egy biztos piros zászló. Mindig gondosan vizsgálja át ezeket a dokumentumokat a pontosság szempontjából, és készüljön fel arra, hogy kijavítja a hibákat, mielőtt azok súlyosbodnának.

Az összes tranzakció bejelentésének elmulasztása: Azt hiszed, hogy a decentralizált tőzsdén a kis tranzakciók láthatatlanok? Gondold újra. Az IRS és partnerei kifinomult blokkláncelemző eszközökkel rendelkeznek, amelyek nyomon követik a tevékenységet, még a decentralizált tőzsdéken (DEX) és a magánérméken is. Minden egyes tranzakciót - kereskedéseket, airdropokat, forkokat és jutalmakat - fel kell tüntetni az adóbevallásában. Az "elfelejtettem" nem fogja megmenteni, ha a tárca címei nem bejelentett tranzakciókhoz kapcsolódnak.

A költségalap kiigazításának lehetőségét és a túlzott levonások elkerülését elszalasztja: A 2025-ös adóév kritikus lehetőséget kínál arra, hogy a új irányelvek alapján kiigazítsa kriptóköltségalapját. Ezek a szabályok lehetővé teszik a befektetők számára, hogy a fel nem használt költségalapot átcsoportosítsák a tárcák vagy tőzsdei számlák között, feltéve, hogy a 2025-ös első kereskedés előtt dokumentálják a módszert, és betartják a különleges nyilvántartási követelményeket. Ha helyesen jár el, ez csökkentheti a tőkenyereségadót, és tisztán tarthatja Önt. Ha azonban túl messzire megy a levonásokkal - például az üzleti kiadások vagy a hobbival kapcsolatos költségek felfújásával -, az ellenőrzéshez vezethet, ha a számok irreálisnak tűnnek. Az IRS alaposan megvizsgálja azokat a levonásokat, amelyek nem igazodnak a tipikus jövedelemszintekhez, ezért maradjon az ésszerűség határain belül, és vezessen alapos bizonylatokat.

Az ellenőrzésre való felkészülés

A kriptoadóztatás egyre összetettebb, de nem kell, hogy stresszes legyen a megfelelés. A legjobb gyakorlatok? Használjon megbízható kriptoadó-szoftvereket, ellenőrizze kétszer a bevallás minden részletét, vezessen aprólékos nyilvántartást, és legyen átlátható, ha múltbeli hibákat fedez fel. A proaktív megközelítés segít abban, hogy felkészüljön az IRS bármely vizsgálatára - és hogy arra összpontosítson, ami igazán számít: a kriptoinvesztícióira.

A teljes cikket és részletesebb útmutatást itt talál.

null

Via: CoinDesk: Bitcoin， Ethereum， Crypto News and Price Data